Также они получают доступ ко всем разделам сайта. Правительства выступают против анонимных действий пользователей. Считается, что законопослушным гражданам нечего скрывать. Поэтому такие способы выбирают мошенники или личности, занимающиеся преступным бизнесом. Для легальной работы криптобиржи обязаны внедрить KYC и хранить истории топ трейдеров мира операций минимум 3 года. Перед тем как пополнять счет на бирже, важно позаботиться о защите аккаунта.
Правительства настороженно относятся к сервисам, которые не требуют верификации. В случае выявления незаконной деятельности клиентов к ответственности привлекут биржу. Поэтому Binance ввела обязательное подтверждение личности для пользователей в 2021 году.
Внедрение обязательной проверки данных повышает доверие к платформе со стороны властей и обычных пользователей. При обнаружении подозрительных операций аккаунт блокируют. Операции записываются в распределенной книге данных. Доступ к ним может получить каждый — алгоритмы позволяют отследить путь каждой монеты. Биржи (включая Бинанс) проводят формальную проверку.
Невозможность компенсации средств
Для этого нужно из главной страницы навести курсор на значок аккаунта и в выпадающем меню выбрать пункт «Безопасность». Для вывода прибыли в фиат трейдеры используют площадки, в которых можно работать анонимно. Но среди них много подозрительных сервисов, которые сотрудничают со сторонними платежными системами. Криптобиржи не передают полученную от клиентов информацию третьим лицам.
При обнаружении транзакций лучшие стратегии всех времен с подозрительных кошельков торговые площадки блокируют счета. Для восстановления активов нужно пройти KYC и объяснить источник поступления средств. Бинанс — крупнейшая криптобиржа, которая имеет представительства в США, государствах ЕС и других странах. Чтобы получить разрешение на оказание финансовых услуг в большинстве из них, требуется проводить обязательную верификацию клиентов. Аббревиатура расшифровывается как Know Your Customer, в переводе с английского — «Знай своего клиента». Для работы в регулируемом законодательном поле платформы обязаны запрашивать данные пользователей.
Корпоративная верификация
При наличии судебного акта платформа блокирует средства должника для включения в конкурсную массу. Одна из главных характеристик блокчейна — анонимность. Введение обязательной проверки данных нарушает этот принцип.
Биржа серьезно относится к безопасности средств и личных данных клиентов. Инвесторам предлагают активировать в настройках почты антифишинговый код, forexstart он будет добавляться к любому сообщению от Бинанс. Также можно воспользоваться сервисом Binance Verify, чтобы убедиться, что e-mail или сообщение в мессенджере Telegram пришли от биржи. Binance регулярно подтверждает резервы и публикует отчеты на сайте. Трейдеры оставляют много хороших отзывов о работе биржи.
KYC не позволяет реализовать идею о нерегулируемых денежных потоках. Власти могут оказать давление на биржи, заставляя их блокировать или изымать денежные средства со счетов пользователей. В 2023 году правительства стремятся жестко регулировать криптоотрасль. Практически все крупные централизованные торговые платформы внедрили KYC. Считается, что клиент, не планирующий противозаконную деятельность, согласится верифицировать аккаунт Binance или другой площадки.
Ограничения для неверифицированных клиентов
В первую очередь это коснется лицензированных бирж. В нее также входят программы CDD и EDD (надлежащая и углубленная проверки клиента), отслеживание операций. Биржи обязаны проводить автоматический мониторинг происхождения денег. Алгоритм не должен зафиксировать транзакции со счетов из черного списка. Биржа Binance дорожит своей репутацией и всегда соблюдает меры безопасности на высоком уровне.
До завершения этой процедуры все операции заблокированы. Можно только внести депозит (если аккаунт был создан до 2021-го). После ввода KYC на Binance многие клиенты перешли на децентрализованные сервисы. Однако большинство выполнили требования и предоставили фото необходимых документов. Бинанс не передает данные третьим лицам, поэтому пользователям не стоит опасаться раскрытия информации по счетам.
- Активы передадут кредиторам, если они согласятся их принять, или продадут по рыночной цене.
- При наличии судебного акта платформа блокирует средства должника для включения в конкурсную массу.
- Операции записываются в распределенной книге данных.
- В сутки, достаточно загрузить фото паспорта и сделать селфи.
Если требуется выводить ежедневно большие суммы, нужно повысить уровень верификации. Потребуется загрузить скан документа, подтверждающего адрес проживания, не старше 3 месяцев. После прохождения базовой верификации пользователи могут снимать до $50 тыс.
По некоторым делам судебные разбирательства еще не окончены. Часть средств клиентам компенсировали из страховых фондов компаний, но на анонимные счета вернуть деньги не получится. Новичкам бывает сложно находить точки открытия и завершения сделок. По регламенту на рассмотрение заявок биржа дает 2 дня, но обычно сотрудники обрабатывают заявки за 1-2 часа.
Чтобы безопасно верифицироваться, нужно сделать четкие снимки и повторить операцию.
В 2023 году на платформе нельзя работать без прохождения KYC. Для новых клиентов заблокированы все разделы сайта, кроме настроек. Можно изменить параметры защиты учетной записи и пройти верификацию на Бинанс с телефона или ПК. Пользователи, зарегистрированные до 2021 года и не желающие проходить KYC, вправе вывести средства и закрыть позиции.
Чтобы начать процесс регистрации на бирже, нужно в верхнем меню нажать кнопку «Регистрация». Нужно предоставить фото квитанций о покупке вычислительного оборудования и скриншоты переводов с криптокошелька. По информации криптовалютной компании Crystal Blockchain, за 10 лет хакеры украли больше $8 млрд.